10 tips om te besparen op belastingen

Vanaf 1 maart tot 1 mei 2017 kunt u aangifte inkomstenbelasting doen over 2016  met de aangifte-app of via de online aangifte op Mijn Belastingdienst. Hoe kunt u daarbij besparen op belastingen?

Wist u dat u kunt besparen op belastingen door scherp te zijn bij het invullen van uw belastingaangifte? Veel mensen laten jaarlijks honderden euro’s belastingvoordeel liggen. Vooral op het gebied van fiscale aftrekposten. De meeste aftrekposten vult de Belastingdienst namelijk niet vooraf voor u in. Wilt u dus het maximale uit uw belastingaangifte halen, dan zult u zelf actie moeten ondernemen om de fiscale voordelen te benutten waar u recht op heeft.

In dit boekje krijgt u 10 praktische fiscale tips. Deze helpen met uw belastingaangifte over 2016 en om maximaal voordeel te halen in 2017.

Download het volledige tipboek

Sneak Preview: enkele tips

Profiteer van voordelen fiscaal partnerschap

Als fiscaal partners kunt u samen aangifte doen. Dit kan u veel voordeel opleveren. U bent automatisch fiscaal partners wanneer u getrouwd of geregistreerd partner bent. Als u ongetrouwd samenwoont, ben u elkaars fiscaal partners als u aan bepaalde voorwaarden voldoet. Bijvoorbeeld wanneer u samen een kind heeft en/of een gezamenlijke eigen woning. Mocht u niet automatisch fiscaal partners zijn, dan kunt u dit zelf regelen. Bijvoorbeeld door uw partner op te nemen in uw pensioenregeling. Het is dan wel verstandig om uit te zoeken of het fiscaal partnerschap u echt fiscaal voordeel oplevert.

Vallen u en uw partner onder verschillende belastingtarieven? Dan loont het om te schuiven met aftrekposten. Die leveren meer op naarmate u meer belasting betaalt: ken ze toe aan degene die in het hoogste belastingtarief valt. Dit schuiven met aftrekposten kan u veel geld opleveren. Wilt u dit goed regelen? Laat dan uw aangifte opmaken door uw adviseur.

Inkomen middelen kan geld opleveren

Winstuitkering, ontslaguitkering ontvangen of promotie gemaakt? Ondernemer? Of pas afgestudeerd? Dan kan middeling u geld opleveren. Iedereen die over een aaneengesloten periode van drie jaar een wisselend inkomen had, kan een verzoek om middeling indienen. Stel, u verdient het ene jaar twintigduizend euro, het jaar daarop een ton en het jaar daarna weer dertigduizend euro. Dan kunt u dat inkomen bij elkaar optellen, door drie delen en over het bedrag opnieuw de te betalen belasting uitrekenen. Als de nieuwe belastingbedragen – na aftrek van 545 euro – lager zijn dan wat u betaald heeft, kunt u het verschil terugkrijgen. Middeling gebeurt via een schriftelijk verzoek aan de belastingdienst. U moet dit indienen binnen 36 maanden nadat de laatste aanslag inkomstenbelasting die betrekking heeft op de bij de middeling betrokken jaren onherroepelijk vaststaat. Via www.berekenhet.nl kunt u een eventuele teruggave berekenen en deze berekening meesturen bij het schriftelijke verzoek.

Fiscaal uw hypotheek verhuizen

Uw huidige hypotheek valt in box 1. Mogelijk kan een fiscale verhuizing van uw lening naar box 3 u duizenden euro’s belastingvoordeel opleveren. Als u weinig hypotheekrente betaalt, is het belastingvoordeel van de renteaftrek klein tot niets. Dat komt doordat de renteaftrek wegvalt tegen de bijtelling van het eigenwoningforfait. Maar als u uw hypotheek verhuist naar box 3, heeft u meer belastingvoordeel omdat de hypotheekschuld uw vermogen in box 3 verlaagt. Hierdoor gaat u minder vermogensrendementsheffing betalen.

Als u de hypotheek gewoon zou aflossen, verlaagt u ook het vermogen in box 3 en geniet u dus ook dat fiscale voordeel. Een voordeel van ‘verhuizen’ ten opzichte van aflossen is echter dat u het geld nu ter beschikking houdt voor uitgaven en/of het kunnen aanvullen van uw pensioen.

Download het volledige tipboek