Onze Advieswijze

Zekerheid en controle over uw financiën

Om zelf de regie te voeren over uw leven is het belangrijk dat u zekerheid en controle heeft over uw financiën, zowel op de korte als op de lange termijn. Dat is mogelijk door samen met een van onze financieel planners of adviseurs een Financieel Totaalplan te maken.

Dit plan vormt de basis van uw financiële huishouding. Het geeft u inzicht en overzicht in alle aspecten van uw financiële situatie, nu en in de toekomst. Uw Financieel Totaalplan zorgt ervoor dat al uw financiële regelingen perfect op elkaar zijn afgestemd. Bovendien biedt het financiële oplossingen voor alles wat u in een bepaalde levensfase nodig heeft, wenst of verwacht. De inrichting en samenstelling van uw Financieel Totaalplan komt tot stand volgens de beproefde FDC Adviesmethodiek.

Stap 1: Inventarisatie

 

Na het maken van een afspraak, komt u bij een van onze FDC adviseurs terecht. Deze inventariseert tijdens het eerste gesprek uw wensen en levensdoelen. In dit gesprek wordt de nadruk gelegd op uw wensen binnen uw grenzen.  Met andere woorden: welke financiële situatie past het beste bij uw wensen en mogelijkheden. Veel Nederlanders maken plannen, denk bijvoorbeeld aan het plannen van een vakantie of een bruiloft. Maar kijkt u ook financieel vooruit?

U kunt naast het afsluiten van een hypotheek ook voor andere financiële zaken bij FDC terecht. Wij adviseren ook op het gebied van verzekeringen, gouden handdruk, pensioen, lenen, sparen en beleggen. Zo kunt u met een totaalpakket aan juiste producten, uw financiële toekomst veiligstellen.

Stap 2: Analyse, mogelijkheden onderzoeken

Wij gaan aan de slag om de verkregen informatie om te zetten in een blauwdruk van uw huidige persoonlijke en financiële situatie. Vervolgens onderzoeken wij met welke financiële regelingen u in staat bent uw dromen werkelijkheid te laten worden en hoe u risico’s kunt beperken.

Bij het zoeken naar passende financiële regelingen gaan wij te rade bij diverse aanbieders. Want wij geloven er niet in dat één financiële instelling voor al uw wensen en doelen de beste oplossingen kan bieden. Doordat wij zaken kunnen doen met nagenoeg alle banken en verzekeraars in Nederland, kunnen wij tot op de bodem uitzoeken wie het product heeft dat voor u het meest geschikt is.

Maar we doen meer. Financiële producten staan niet los van elkaar, maar hangen met elkaar samen. Daar houden wij rekening mee. Alle regelingen worden zorgvuldig op elkaar afgestemd in uw eigen Financieel TotaalPlan.

Stap 3: Advies, hoe bereikt u uw doelen?

U krijgt het advies gepresenteerd. Hierin wordt aangegeven hoe uw wensen en doelen bereikt kunnen worden. Kunt u uw droomhuis kopen? Wilt u eerder stoppen met werken? Heeft u voldoende pensioen opgebouwd om zorgeloos van uw oude dag te kunnen genieten? Kent u de waarde van uw bezittingen en niet onbelangrijk: is er genoeg zekerheid voor u en uw dierbaren?

Uiteraard worden de oplossingen waarmee wij komen uitgebreid besproken en leggen wij uit waar ons advies op gebaseerd is. Wij zorgen ervoor dat u het plan van a tot z begrijpt.

Stap 4: Uitvoering, alles goed geregeld

Als u akkoord gaat met het advies voor uw hypotheek, verzekeringen, pensioen, belastingaangifte en/of financiële planning wordt alles snel en vakkundig voor u geregeld. Wij voeren de benodigde acties uit en nemen de administratieve afwikkeling onder onze hoede. Als het nodig is brengen wij u in contact met andere financiële experts zoals een notaris, een fiscalist of een beleggingsspecialist.

Wat kunt u bijvoorbeeld van uw FDC adviseur verwachten bij het afsluiten van een hypotheek? Hij/zij regelt het contact met de bank en de notaris en maakt het dossier voor de geldverstrekker compleet. U kunt uw FDC adviseur ook de opdracht geven voor de taxatie. Alle communicatie en organisatie wordt u uit handen genomen, zodat u er geen omkijken naar heeft. Ook voor vragen kunt u rechtstreeks contact opnemen met uw adviseur, niet alleen bij het voor de eerste keer afsluiten van producten en diensten, maar ook in de toekomst.

Stap 5: Onderhoud, financieel gezond blijven

Uw levensomstandigheden, inkomsten en wensen zullen in de loop van uw leven veranderen. U krijgt kinderen, wisselt van baan of gaat wellicht scheiden.

Om financieel gezond te blijven kunt u gebruik maken van vier verschillende serviceabonnementen. Deze bestaan uit een aantal vaste diensten waarmee wij een specifiek onderdeel van uw financiën onderhouden. Voor deze diensten wordt vooraf een vaste vergoeding afgesproken. Hierdoor is het helder op welke dienstverlening u mag rekenen en hoeveel u hiervoor betaalt.

Serviceabonnement  Schadeverzekeringen
Alles om uw bezittingen goed te verzekeren, nu en in de toekomst. Uw verzekeringspakket blijft optimaal afgestemd op uw wensen en situatie. U profiteert van de beste verzekeringsproducten uit het aanbod van de verschillende verzekeraars. En natuurlijk tegen zeer gunstige tarieven. Met dit serviceabonnement bespaart u al snel honderden euro’s per jaar op de premie van al uw schadeverzekeringen.

Serviceabonnement ‘Onderhoud Hypotheek’
Periodiek wordt bekeken of de gekozen aflossingsvorm nog optimaal aansluit op uw situatie, of u in aanmerking komt voor een lagere rente en of u precies dat geen verzekerd dat nodig is.

Serviceabonnement ‘Financieel Totaalplan’
U krijgt een periodieke analyse waarin al uw financiële regelingen in een helder overzicht samenkomen. Een soort financiële foto. Met deze foto ziet u direct of verbeteringen of aanpassingen binnen uw financiële huishouding wenselijk of noodzakelijk zijn. Zo weet u zeker dat u volledig inzicht en grip op uw financiën hebt.

Fiscale serviceabonnement
Zorgt ervoor dat al uw belastingzaken goed geregeld zijn. Onze fiscale experts verzorgen jaarlijks uw belastingaangifte, voorlopige teruggaven en kunnen u begeleiden bij andere fiscale vraagstukken.

Onze Advieswijze
Aantal stemmen: 1 Gemiddelde score: 5