Financiële planning helpt u inzicht te geven in uw huidige en toekomstige financiële positie. En het afstemmen van uw financiën op uw levenswensen. U kunt hierbij denken aan de wens om eerder te stoppen met werken, een tweede huis in Frankrijk of uw vermogen fiscaalvriendelijk te laten overgaan op uw kinderen. Is financiële planning in 2012 iets voor u?
Probeer onderstaande vragen eens te beantwoorden. Hoe vaker u deze beantwoord met “nee” of “weet ik niet / niet van toepassing”, des te meer voordelen en besparingen financiële planning voor u kan opleveren.
1. Inkomen
Kunt u op dit moment aan al uw financiële verplichtingen voldoen?
Zijn de risico’s van arbeidsongeschiktheid en overlijden voldoende afgedekt?
Is uw pensioenopbouw optimaal, zowel de hoogte als uit fiscaal oogpunt?
Bent u tevreden over het niveau en de kwaliteit van uw verzekeringen (levens- lijfrente- en schadeverzekeringen)?
2. Vermogen
Spaart of belegt u uw geld op fiscaal gunstige wijze?
Passen de beleggingen naadloos binnen het door u gewenste risicoprofiel?
Bereikt u met uw spaar- of beleggingsgeld gegarandeerd (deels) de door u gestelde doelen?
Zijn de kosten van het beheer van uw vermogen en binnen levensverzekeringen gunstig.
3. Nalatenschap
Is uw testament korter dan vijf jaar geleden opgemaakt?
Voldoet het testament nog aan uw persoonlijke situatie en is het aangepast aan de laatste inzichten op fiscaal en juridisch gebied?
Wilt u weten wat financiële planning precies voor u kan betekenen, neem dan contact met ons op.
Heeft u vragen? Wij helpen u graag verder!
FDC en Lancyr zijn zusterbedrijven. Als financieel specialist leveren wij maatwerk op het gebied van hypotheken. Ook voor uw complete financiële planning kunt u rekenen op de de expertise van FDC. Om tot een goed onderbouwde keuze te komen besteden wij veel aandacht aan uw persoonlijke situatie. Uw wensen en omstandigheden vormen het uitgangspunt van elke berekening. Bij ons bent u verzekerd van objectief, deskundig en persoonlijk advies.