Financieel onderhoud van levensbelang

Brengt u ieder jaar trouw een bezoek aan de tandarts? Uw auto voor een onderhoudsbeurt? En komt de verwarmingsmonteur jaarlijks bij u langs om uw ketel te reinigen? Voorkomen is nog altijd beter dan genezen, nietwaar? Hoe zit het eigenlijk met het onderhoud van uw financiën?

Waarschijnlijk heeft u in het verleden een hypotheek afgesloten en misschien hebt u ook wel een beleggingsrekening of een lijfrentepolis in de kast liggen. Maar is er ooit onderhoud gepleegd op deze producten? Zijn ze aangepast aan uw veranderende persoonlijke en financiële omstandigheden? En weet u of deze producten op koers liggen om uw doelen en wensen te realiseren, zoals het aflossen van de hypotheek, uw kinderen laten studeren en minder werken in de toekomst? Waarschijnlijk niet. Eigenlijk vreemd dat de meeste mensen wel periodiek onderhoud op de auto, huis en gebit laat plegen, maar niet op hun financiën. Ook voor uw financiën geldt dat voorkomen beter is dan genezen. Want u wilt toch niet pas over twintig of dertig jaar horen dat uw duurbetaalde financiële producten niet aansluiten bij uw wensen, doelen en dromen?

Zorg alleen voor producten die u nodig heeft

Weinig consumenten hebben de beschikking over een financieel totaalplan en een vaste adviseur die dit plan periodiek bewaakt en onderhoudt. Dit is jammer, want het ontbreken van deze geïntegreerde financiële dienstverlening is namelijk de reden dat veel consumenten financiële producten kopen die zij eigenlijk niet nodig hebben. Of risico’s nemen die niet bij hen passen. Uw financiële producten dienen te worden gekoppeld aan uw daadwerkelijke wensen en doelen. Het product is immers een middel en geen doel op zich. Dit alles zorgt voor een overzichtelijke financiële huishouding en zorgt ervoor dat u geen geld kwijt bent aan producten die u niet nodig hebt of die niet bij u passen.

Het voordeel van uw eigen financieel planner

Een eigen financieel planner of adviseur kan u helpen met:

• het verkrijgen van ‘inzicht en overzicht’ in uw financiële huishouden;
• een financieel totaalplan afgestemd op uw wensen en doelen.
• het maken van een budgettering;
• fiscaal advies en belastingaangifte
• het inventariseren van financiële risico’s;
• het inspelen op veranderende financiële situatie;
• afstemming op bestaande financiële middelen en mogelijkheden.

Heeft u uw financiën de laatste tijd verwaarloosd en ziet u het belang in van een financiële APK? Maak dan een afspraak bij een van onze specialisten. Neem dan gelijk uw schoenendoos met polissen en andere financiële zaken mee. Dan smeden wij een Financieel Totaalplan dat afgestemd is op uw wensen en doelen. Daarna nemen wij regelmatig uw financiële huishouding met u door en stellen het plan waar nodig bij.