Adviseur of verkoper?

De financiële wereld draait om geld! Het is dan ook niet zo gek dat er adviseurs rondlopen die u enkel en alleen zien als financieel lustobject. Vergeten wordt vaak dat een financieel product een middel is, maar geen doel op zich. U zoekt advies en een vertrouwenspersoon. Hieronder verschillende tips om de professional van de beunhaas te onderscheiden.

Binnen de financiële dienstverlening dient uw leven en het bereiken van uw wensen en doelen centraal te staan. Niet uw portemonnee. De werkelijkheid is helaas anders. Als u al een goed advies krijgt, dan zit daar vaak automatisch de verkoop van een product aan vast. En aan deze verkoop verdient de adviseur zijn geld. Maar wat nu als het beste advies zou zijn om juist geen product af te sluiten?

Om te controleren met wat voor een adviseur u te maken heeft, kunt u hem een aantal vragen stellen:

Welke vakdiploma’s heeft u? Hoeveel jaar ervaring? Hoeveel klanten? Is uw beloning (alleen) afhankelijk van de verkoop van producten? Hoe weet ik dat u mij het beste product adviseert? Bent u onafhankelijk en waar blijkt dit uit? Ontvang ik een uitgewerkt financieel plan?

Adviseurs zonder relevante diploma’s, met weinig ervaring en duizenden klanten, die hard roepen dat ze onafhankelijk zijn, kunt u beter mijden. Ook adviseurs die u producten proberen te verkopen waar u niet om gevraagd heeft of die u niet willen vertellen hoe zij beloond worden, kunt u het beste links laten liggen. Neem geen genoegen met mooie woorden alleen. Vraag gerust om bewijzen. Besef dat u zelf verantwoordelijk bent voor uw keuze aan wie u uw financiën toevertrouwd!