Het kan u niet zijn ontgaan: de reclamecampagne waarin dé bank het voor u de hoogste tijd vindt voor een persoonlijk financieel plan. Jammer is dat u alleen van deze service gebruik kunt maken als u een aardig vermogen hebt staan bij deze bank. Gemiste kans, want elke Nederlander heeft toch recht op een persoonlijk financieel plan?
Financiële planning behoort tot een van de moeilijkste vakgebieden binnen de financiële dienstverlening. Adviseurs die hun klanten, ondernemers en particulieren, financiële planning aanbieden, scheppen orde in de chaos van pensioenregelingen, hypotheken, beleggingen, aftrekposten en huishoudboekjes. Goed betekent hier niet alleen vakinhoudelijke kennis en ervaring. Goed betekent hier ook dat er rekening wordt gehouden met uw wensen en doelen. Een financieel planner heeft invloed op uw vermogen, en daarom is het van essentieel belang dat hij goed aanvoelt wat u écht wilt in het leven en uw financiën hierop afstemt.
Financieel plan
Dé bank zegt op haar website dat zij uw financiële situatie met u in kaart brengt en deze toetst aan uw wensen en doelen. U kunt hierbij denken aan het opbouwen van een goed pensioen, het afdekken van financiële risico’s bij arbeidsongeschiktheid en het goed regelen van vermogensoverdracht aan uw kinderen. Vervolgens ontvangt u een financieel rapport onderbouwd met grafieken en tabellen. Dit rapport geeft u inzicht in uw huidige en toekomstige situatie en vormt de basis voor het uiteindelijke advies van de preferred banker. Klinkt goed zo’n persoonlijk financieel plan. De vraag is alleen of u waarde hecht aan een afhankelijk of onafhankelijk persoonlijk financieel plan?
(On)afhankelijk
Een oud gezegde luidt: ‘Wiens brood men eet, diens woord men spreekt’. Het kan dan ook niet anders dat het lastig is voor financieel planners die werkzaam zijn bij banken om onafhankelijk te adviseren. Financieel planners die werkzaam zijn bij banken geven u een kosteloos advies. Hier staat uiteraard tegenover dat de adviseur dan wel van u verwacht dat u de diensten en producten van de betreffende bank afneemt. En het kan toch niet zo zijn dat de in het ‘gratis’ financieel plan geadviseerde producten altijd het beste zijn voor u als klant? Het goede nieuws luidt dat u bij FDC een persoonlijk financieel plan kunt krijgen dat opgesteld wordt door een onafhankelijke adviseur. Het voordeel hiervan is dat iedereen – rijk, arm, oud en jong – bij deze onafhankelijke planner een deskundig en objectief advies kan krijgen dat uitmondt in een Financieel TotaalPlan.
Het mag duidelijk zijn: uw wensen en doelen vervult u niet door enkel en alleen een bezoek te brengen aan een willekeurige adviseur bij een bank. Laten we eerlijk zijn, in de harde financiële wereld staat vooral uw geld centraal, en niet in eerste instantie uw geluk. Bij een onafhankelijke planner van FDC staat eerst u als mens centraal. Uw financiën zijn een belangrijk hulpmiddel om uw financiële wensen en doelen te realiseren. Dit is een ander insteek dan uw geld lukraak in het zoveelste financiële product te steken.
Wilt u een onafhankelijk persoonlijk financieel plan, met de nadruk op onafhankelijk? Maak dan snel een afspraak met een FDC adviseur.
Heeft u vragen? Wij helpen u graag verder!
FDC en Lancyr zijn zusterbedrijven. Als financieel specialist leveren wij maatwerk op het gebied van hypotheken. Ook voor uw complete financiële planning kunt u rekenen op de de expertise van FDC. Om tot een goed onderbouwde keuze te komen besteden wij veel aandacht aan uw persoonlijke situatie. Uw wensen en omstandigheden vormen het uitgangspunt van elke berekening. Bij ons bent u verzekerd van objectief, deskundig en persoonlijk advies.